28.12.2015

В России вступили в силу новые правила обмены валюты для физлиц

В России вступили в силу новые правила обмены валюты для физлиц

С 28 декабря операции по обмену валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей будут проводиться по полной, а не упрощенной идентификации клиента. Физическим лицам придется предоставлять не только паспортные, но и другие анкетные данные.

24 декабря Центральный банк России издал положение № 499-П об идентификации клиентов кредитными организациями. Согласно документу, если сумма операции превышает установленный порог, для идентификации помимо паспортных данных, нужна будет контактная информация (например, номер телефона, место работы, ИНН). Кроме этого, банк может потребовать информацию о финансовом положении, деловой репутации и источнике происхождения денег. Анкету составляет сам банк.

«Законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов, - отмечают в ЦБ. - Данные граждан хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом».

Автор: Мелехина Мария

Комментарии

Материалы по теме

ВТБ 24 ведет переговоры о покупке Запсибкомбанка

Комиссионеры, вперед

Банковские вклады населения Курганской области в I полугодии выросли на 18%

Балансировка мнений

Последний звонок

Райффайзенбанк усилит конкуренцию

 

comments powered by Disqus