Раскрыта новая схема мошенничества на рынке потребительского кредитования

В середине августа Главное управление МВД по УрФО возбудило уголовное дело по факту получения руководством сургутской турфирмы «Кругозор» (ХМАО) займов по документам своих клиентов. Налицо - прецедентная схема мошенничества.

По данным следствия, в 2007 году директор турфирмы «Кругозор» Татьяна Горбенко заключила 13 договоров на заграничные туры, по которым клиенты отправились за рубеж. Одновременно по документам отдыхающих были заключены договоры на получение потребительских кредитов в одном из московских банков в общей сложности на 1 млн рублей.

Татьяна Горбенко известна на туррынке Сургута давно.

В середине 90-х она руководила компанией «Путешественник». Затем эта фирма разорилась, а Горбенко организовала маленькое турагентство «Кругозор». Компания не имела громкого имени на рынке. Этим летом директор свернула бизнес, продала недвижимость в Сургуте и переехала в Краснодар.

Схему получения кредита «на туриста» использовать во вторых городах несложно. Население Сургута - около 270 тыс. человек, консульств здесь нет, но город не настолько маленький, чтобы информация о нечестной работе турфирмы быстро распространилась среди потенциальных клиентов. Для оформления виз сотрудники туркомпаний берут у клиентов оригиналы и российского и заграничного паспортов, справки о доходах, состоянии валютного счета и отправляют все это в Москву. Нормативный срок получения многих виз составляет не менее семи рабочих дней. За это время вполне можно успеть воспользоваться документами в корыстных целях. Особенно если банк, например, для увеличения продаж кредитных продуктов пойдет на упрощение процедуры выдачи займов и не потребует личного присутствия клиента.
 
Если преступление удастся доказать, то Горбенко грозит штраф от 100 до 500 тыс. рублей или срок лишения свободы от 2 до 6 лет со штрафом в размере до 10 тыс. рублей. 
Комментарии

Материалы по теме

Мост между двумя мирами

Бизнес — партнер территории

Мы с Иваном Ильичем работали на дизеле…

Не расходы, а выгодные инвестиции

В поисках эффективности

Привлечь к социальной ответственности

 

comments powered by Disqus